【開心鬥一番兌換碼2021】洗錢罪與非法經營罪的區分_開心鬥一番官方網站

新華社發 劉道偉/圖

  在贓款系通過地下錢莊或“四方”支付平臺轉移的情況下,可能涉及到洗錢罪與非法經營罪的競合。

  兩罪的共同特點體現為 開心鬥一番 與上游犯罪的相對獨立性。如果與上游犯罪行為人就實施上游犯罪的具體犯罪模式等進行共謀,或者作為上游犯罪集團成員,按照集團首要分子或主犯的要求實施犯罪,并以獲取工資及提成等形式獲取收益的,應當以上游犯罪的共犯論處。司法實踐中,對于作為上游犯罪共犯,還是以贓物犯罪,抑或以非法經營罪論處,爭議較大。為方便論證,本文以地下錢莊為模型,探討洗錢罪的七類上游犯罪通過地下錢莊洗錢,對于地下錢莊如何定罪處罰的問題。

  為逃避監管,地下錢莊使用大量購買的他人的銀行卡、身份證、手機卡等實現資金轉移,客觀上使資金流向難以追索,起到了掩飾資金來源及性質的效果。

  主觀方面,地下錢莊的經營者對于客戶所從事的資金支付結算業務可能系違法犯罪有一定的認知,但這種認知是寬泛的,比如外匯匯兌業務、公轉私結算業務等都存在違規違法的情況,但并不涉及到犯罪,而且即使存在七類上游犯罪需要通過地下錢莊洗錢,無論從上游犯罪人欲掩蓋其罪行的本性,還是從地下錢莊的職業生存規則,地下錢莊經營人不可能問明資金來源,也不可能明確認知到某筆資金是洗錢上游犯罪的犯罪所得,這種情況下應該如何定罪處罰?

  第一種意見認為僅以非法經營定罪。這種意見又分兩種觀點,第一種觀點認為,要認定構成洗錢罪,行為人必須對資金來源有明確的認知,因為七類上游犯罪是洗錢罪的客觀構成要件要素,而故意的認識內容是對構成要件事實的認識,因而必 幸運飛艇 須要求主觀確知或者知道可能是七類上游犯罪所得及其收益,否則難以以洗錢罪定罪。第二種觀點認為,行為人在一種概括的認知下實施資金支付結算行為,主要是一種營利性質的行為,更符合非法經營罪的構成要件,行為人并不具有掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的目的,本質上仍屬于非法經營行為。比如銀行等正當經營者對于業務有可能被違法犯罪分子利用也存在一定認識,如果對這種概括的認識作入罪的擴張解釋,就會干預到社會正常生活自由,明顯是不合適的。

  第二種意見認為行為人基于概括的故意,需按照客觀行為分別定罪,即分別按照上游資金來源的不同,認定洗錢罪,掩飾、隱瞞犯罪所得罪及非法經營罪等,進行數罪并罰。這種理解是基于主客觀相統一原則,即主觀上存在概括的故意,對于經由地下錢莊支付結算的資金可能存在違規違法、可能系犯罪所得甚至是洗錢罪的七類上游犯罪所得及其收益有認識。不同于銀行等正規金融機構,地下錢莊本身具有違法性,經地下錢莊處理的資產往往是無法通過正規途徑實現的,在此情況下地下錢莊不排斥對違法犯罪所得及其收益進行支付結算,根據客觀實施的行為定罪處罰符合主客觀相統一原則,并且這種認定方式有利于司法操作。

  筆者同意第二種意見。地下錢莊的經營人主觀上對資金存在違規違法的情況明知,但對具體對象認識不明確,屬于概括的故意,在這種故意支配下,應當按照實際實施的行為來定罪處罰。通過地下錢莊的洗錢行為呈現出職業化、專業化、隱蔽性強等特點,如果按照第一種意見僅以非法經營罪一罪來評價,明顯放縱了犯罪。

  事實上,行為人雖然不明確知道每一筆資金的來源,但對資金可能是什么是 明星三缺一 有一個模糊認識范圍的,對于洗錢罪七類上游犯罪可能經由地下錢莊進行洗錢活動有概括性認知,在沒有通過行為來明確限制特定違法犯罪資金來源的情況下,對任何資金進行支付結算都不違背其意志,按照實際資金來源認定洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪,非法經營罪能夠罰當其罪。

  這種定罪思路在走私犯罪中也有體現,2002年7月8日“兩高”與海關總署聯合發布的《關于辦理走私刑事案件適用法律若干問題的意見》第六條規定,“走私犯罪嫌疑人主觀上具有走私犯罪故意,但對其走私的具體對象不明確的,不影響走私犯罪構成,應當根據實際的走私對象定罪處 娛樂城 罰”。

  當然,需要注意的是,在第二種意見的定罪思路下,本質上仍涉及到一行為觸犯數罪名的問題,即在非法資金支付結算行為構成非法經營罪的同時,少量查證的洗錢行為實際上仍然觸犯洗錢罪和非法經營罪兩個罪,適用何罪仍需結合犯罪數額等要素具體考察。比如行為人非法從事資金支付結算2500萬元,其中一筆3萬元涉及為賄賂犯罪洗錢,如果分別定以非法 鬥陣歡樂城 經營罪、洗錢罪,則難以在五年有期徒刑以上量刑,如果整體評價為非法經營罪,則量刑能夠在有期徒刑五年以上,這種情況下應當以非法經營罪一罪認定為宜。

  (作者單位 球版 :江蘇省張家港市人民檢察院)